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Définition du rachat de crédit (Repo)

Une mise en pension, communément appelée Repo, est une identité à court terme entre deux parties en vertu de laquelle une fraction vend les titres de l’autre partie (habituellement des titres d’État) à un remise et s’engage à les racheter à une date et à un enchère fixes. L’échéance d’un contrat de mise en pension peut aller frais au lendemain à un an. Les opérations de pension à plus longue échéance sont communément qualifiées opérations de pension “ouvertes” ; ces types d’opérations de pension n’ont généralement pas de date d’échéance fixe. Les contrats disposant d’une échéance à court terme spécifiée sont désignés désavantage le nom de “pensions livrées à terme”.

Le courtier vend des titres aux investisseurs du jour au lendemain et titres sont rachetés le lendemain. L’opération permet d’or courtier de réunir des capitaux à court terme. Il est nécessaire d’un instrument du marché fiduciaire à court terme dans lequel deux parties conviennent d’acheter ainsi qu’à de vendre un titre à une date ultérieure. Il est nécessaire essentiellement d’un contrat à bout de gré à gré. Un contrat à tempérament de gré à gré est un engagement à effectuer des opérations contigu à un évaluation convenu à l’avance.

Il est nécessaire d’un prêt garanti dans un titre sous-jacent qui est une valeur sur le marché. L’acheteur d’une mise en pension est le prêteur et le vendeur de la mise en pension est l’emprunteur. Le vendeur de la mise en pension payer des intérêts en or immédiatement du rachat des titres qui sont appelés le témoignage repo.
Types de contrat de rachat

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Discutons en détail de chacun type de mise en pension – comment obtenir rachat de credit rapide

#1 – Repo tripartite comment obtenir rachat de credit rapide

Ce type valable en pension est l’accord le plus courant sur le marché. Un tiers agit tel que intermédiaire entre le prêteur et l’emprunteur. La garantie est remise en or tiers et ce dernier donne une garantie de substitution. Par exemple, un débiteur peut remettre une certaine quantité d’actions pour lesquelles le prêteur peut prendre des obligations précieux égale en garantie.

#2 – Prise en pension d’actions

Comme leur nom l’indique, les actions sont la garantie de ce type d’opérations convenable en pension. Les actions d’une société constitueront le titre ainsi qu’à la garantie sous-jacent de l’opération. Une riposte transaction est également considérée comme risquée les chiffres des actions baisser dans l’hypothèse ou la société ne réalise pas record attendues.

#3 – Prêt repo entier

Une mise en pension de prêts est une convention de rachat en vertu de laquelle un prêt ou bien un titre de créance constitue la garantie très qu’une sûreté.

#4 – Vendre/Acheter ou bien Acheter/Vendre en Repo

Dans un contrat de vente/achat à réméré, titres sont vendus et achetés simultanément a l’intérieur du cadre d’un rachat à terme. Les activité d’achat/vente sont inversées ; le titre est acheté et vendu simultanément d’un rachat. La différence entre une vente/achat ou bien un achat/vente en pension mais aussi une mise en pension traditionnelle réside dans le fait qu’elle est négociée sur le marché.

#5 – Prise en pension inversée

Une prise en pension est une opération pour le prêteur d’une mise en pension. Le prêteur hirudinée le titre à l’emprunteur à un taxation avec l’assurance de le vendre à un prix plus élevé à une date future convenue d’or préalable.

#6 – Prêts de titres

Ce type valable en pension est conclu lorsqu’un investisseuse est à découvert sur des titres. Pour réaliser l’opération, l’investisseur devrait employer le titre. Une la transaction terminée, il remettra la garantie au prêteur.

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#7 – Facture échue

Un accord convenable en pension d’effets échus possède un compte dedans dans lequel la garantie quant à prêteur est conservée. Habituellement, l’emprunteur remet la possession de la garantie d’or prêteur, cependant dans ce cas, elle se trouve être placée dans un autre compte bancaire. Ce compte est en or nom de l’emprunteur pour la durée du contrat. Il ne est nécessaire pas d’un arrangement courant, car il convient d’une affaire risquée pour le prêteur puisqu’il ne contrôle pas la garantie.

Exemple de convention de rachat de crédit

Vous avez besoin de 10 000 $ de in extenso urgence et votre ami James est le surplus sur son compte bancaire. C’est un bon ami, cependant il voudrait une garantie pour vous accomplir le paiement. Il voit votre montre qui est une montre vintage rare qui vous est offerte parmi votre grand-père, qui est évaluée à plus de 30 000 $ ; James demande la montre comme garantie.

Vous acceptez de lui donner la montre et de la lui reprendre après 6 mois une fois que vous aurez payé 10 000 $ plus intérêts, disons, 3 000 $. Il transfère le montant sur votre compte et vous lui donnez la montre avec la facture. Si vous ne payez pas le montant à la date future, vous risquez de perdre la montre sinon l’amitié !

Il est question d’une facile mise en pension. L’intérêt de 3 000 $ est le récit repo de cet opération.

Avantages

  • Une mise en pension est un prêt garanti.
  • Il est question de placements sûrs parce que le titre sous-jacent a une valeur sur le marché qui sert de garantie pour la transaction.
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  • Le titre sous-jacent est vendu à titre de garantie et sert ainsi simultanément au prêteur et à l’emprunteur.
  • Si l’emprunteur manque à ses obligations de remboursement, le prêteur peut vendre le titre.
  • Il est nécessaire d’un financement garanti quant au prêteur et de liquidités faciles pour l’emprunteur.

Inconvénients

  • Les opérations de pension sont assujetties or risque de contrepartie même dans l’hypothèse ou la garantie impute la protection.
  • En de défaillance d’une contrepartie, la perte est incertaine. Elle ne peut être déterminée qu’après que le produit généré après la vente du titre sous-jacent mais aussi ses intérêts courus soient tombés en dessous du montant spécifié dans l’accord de rachat.
  • Si la contrepartie fait faillite ainsi qu’à est insolvable, le prêteur peut subir une perte de capital et d’intérêts.
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Conclusion

Dans un contrat convenable en pension, la possession est transférée temporairement au prêteur alors que la propriété demeure entre les dextre de l’emprunteur.
Il s’agit de protocole à court terme qui facilitent le capital à court terme.
Dans la majorité des cas, le titre sous-jacent est bon du Trésor américain.
Il est nécessaire de contrats à tempérament de gré à gré conclus parmi des parties qui conviennent l’un et l’autre d’acheter et de vendre un titre à une date ultérieure.

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